国投瑞银中证全指公用职业指数型发起式证券投资基 金（国投瑞银中证全指公用职业指数发起式A）基金                   家具贵寓摘录                                编制日历：2025年5月30日                 送出日历：2025年6月3日 本摘录提供本基金的迫切信息，是招募阐明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读好意思满的招募阐明书等销售文献。 一、家具概略           国投瑞银中证全指公用 基金简称                    基金代码      024192           职业指数发起式           国投瑞银中证全指公用 下属基金简称                  下属基金代码    024192           职业指数发起式 A           国投瑞银基金接续有限              中国星河证券股份有限 基金接续东谈主                   基金托管东谈主           公司                      公司 基金合同成功日   - 基金类型      股票型           交游币种      东谈主民币 运作样貌      世俗怒放式         怒放频率      每个怒放日                         起始担任本基金           赵建            基金司理的日历                         证券从业日历    2003-08-01 基金司理                         起始担任本基金           钱瀚            基金司理的日历                         证券从业日历    2016-05-23           《基金合同》成功之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下           一日） ，若基金钞票限度低于 2 亿元，基金接续东谈主在履行计帐要领后终           止《基金合同》  ，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议，且不得通过召开           基金份额抓有东谈主大会的样貌延续《基金合同》期限。如届时有用的法           律法则或中国证监会法律阐明注解发生变化，上述间隔法律阐明注解被取消、调动或补           充的，则本基金按照届时有用的法律法则或中国证监会法律阐明注解实行。           《基金合同》成功三年后接续存续的，自《基金合同》成功满三年后 其他           的基金存续期内，按下述法律阐明注解处理：           基金存续期内，相连 20 个责任日出现基金份额抓有东谈主数目动怒 200           东谈主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金接续东谈主应当在如期           证明中给予露馅；相连 60 个责任日出现前述情形的，基金接续东谈主应当           在 10 个责任日内向中国证监会证明并建议处置决策，如抓续运作、转           换运作样貌、与其他基金合并或间隔基金合同等，并 6 个月内召集基           金份额抓有东谈主大会。          法律法则或中国证监会另有法律阐明注解时，从其法律阐明注解。 二、基金投资与净值弘扬 (一) 投资方针与投资策略          本基金通过被迫的指数化投资接续，细密追踪方向指数，追求追踪偏 投资方针          离度和追踪缺欠的最小化。          本基金的方向指数为：中证全指公用职业指数。          本基金主要投资于方向指数的成份股和备选成份股（含存托字据）。          为更好达成投资方针，本基金还可投资于除方向指数成份股及备选成          份股除外的其他股票（包括主板、创业板偏激他中国证监会允许基金          投资的股票、存托字据）、债券（包括国债、央行单子、金融债、地          方政府债、政府提拔机构债、企业债、公司债、可调遣债券（含可分          离交游可转债）、可交换债券、公开拓行的次级债、短期融资券、超          短期融资券、中期单子等）、钞票提拔证券、债券回购、银行入款、          同行存单、货币阛阓用具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律          法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须合适中国证监          会的磋议法律阐明注解）。          本基金不错根据联系法律法则的法律阐明注解参与融资及转融通证券出借业 投资规模          务。          如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金接续东谈主在履          行稳当要领后，不错将其纳入投资规模。          本基金股票钞票（含存托字据）占基金钞票的比例不低于90%，其中          投资于方向指数成份股或备选成份股的钞票不低于非现款基金钞票的          交纳的交游保证金后，本基金抓有的现款或到期日在一年以内的政府          债券不低于基金钞票净值的5%，其中，上述现款不包括结算备付金、          存出保证金、应收申购款等。股指期货、股票期权、国债期货偏激他          金融用具的投资比例依照国度磋议法律法则或监管机构的法律阐明注解实行。          如法律法则或中国证监会变更投资品种的投资比例贬抑，基金接续东谈主          在履行稳当要领后，不错协调上述投资品种的投资比例。          本基金为指数基金，原则上采用完全复制方向指数的门径追踪方向指          数，即按照方向指数的成份股构成偏激权重构建基金股票投资组合，          并根据方向指数成份股偏激权重的变动进行相应协调。本基金勤勉将          基金净值收益率与功绩比较基准之间的年追踪缺欠贬抑在4%以内，日          均追踪偏离度统统值贬抑在0.35%以内。          其权重构建股票投资组合，并根据方向指数成份股偏激权重的变动而          进行相应协调。本基金股票钞票（含存托字据）占基金钞票的比例不          低于90%，其中投资于方向指数成份股或备选成份股的钞票不低于非 主要投资策略   现款基金钞票的80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、          国债期货合约需交纳的交游保证金后，本基金抓有的现款或到期日在          一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的5%，其中，上述现款不包          括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          复制法，即完全按照方向指数的成份股构成偏激权重构建基金股票投          资组合，并根据方向指数成份股偏激权重的变动进行相应协调。但在          因畸形情形导致基金无法完全投资于方向指数成份股时，基金接续东谈主          可采用包括成份股替代策略在内的其他指数投资本事稳当协调基金投          资组合，以达到细密追踪方向指数的宗旨。（2）股票组合协调：股票           组合协调采用如期协调与不如期协调。（3）存托字据投资策略：本基           金将根据本基金的投资方针和股票投资策略，基于对基础证券投资价           值的深切盘问判断，进行存托字据的投资。           定债券投资组合，并接续组合风险。           础股票进行分析与盘问，同期兼顾其债券价值和调遣期权价值。           价值以及对方针公司的股票价值的详尽评估，聘任具有较高投资价值           的可交换债券进行投资。           险接续的原则，以套期保值为宗旨，贬抑运用股指期货。           价值的多种要素，评估钞票提拔证券的信用风险、利率风险、流动性           风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性接续，辅以数目化模子           分析，精选经风险协调后收益率较高的品种进行投资，勤勉取得长久           雄厚的投资收益。           接续的原则，以套期保值为主要宗旨，基于严慎原则运用股票期权对           基金投资组合进行接续，以贬抑投资组合风险、晋升投资成果，从而           更好地达成本基金的投资方针。           理的原则，以套期保值为宗旨，贬抑运用国债期货。           的情况下，本着严慎原则，贬抑参与融资、转融通证券出借业务。           本基金利用融资买入证券行为组合流动性接续用具，晋升基金的资金           使用成果，以融入资金知足基金现货交游、期货交游、赎回款支付等           流动性需求。           中证全指公用职业指数收益率×95%+交易银行活期入款利率（税后） 功绩比较基准           ×5%           本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于夹杂型基金、债券 风险收益特征    型基金和货币阛阓基金。本基金为指数型基金，具有与方向指数以及           方向指数所代表的股票阛阓相通的风险收益特征。 注：详见《国投瑞银中证全指公用职业指数型发起式证券投资基金招募阐明书》第九部分“基 金的投资”。 (二) 投资组结伙产设置图表/区域设置图表 投资组结伙产设置图表 无 (三) 自基金合同成功以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较   图 无 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售磋议用度 以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：                   份额（S）或金额（M）       用度类型                              收费样貌/费率     备注                     /抓有期限（N）                         M       认购费        50 万元 ≤ M                           M ≥ 100 万元     100 元/笔                         M  申购费（前收费）        50 万元 ≤ M                           M ≥ 100 万元     100 元/笔                           N      赎回费                            N ≥ 7天        0.00% 注：1、本基金A类基金份额的认购/申购用度由认购/申购该类基金份额的投资东谈主承担，不 列入基金财产。 认购费率）（注：关于认购金额在100万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额认购费）；净 认购金额＝认购金额 - 认购用度；认购份额＝（净认购金额＋认购资金产生的利息）÷基 金份额发售面值。 申购费率）（注：关于申购金额在100万元（含）以上的投资东谈主，适用固定金额申购费）；净 申购金额＝申购金额－申购用度；申购份额＝净申购金额÷申购当日的A类基金份额净值。 份额的基金份额净值；赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回 用度。 （二） 基金运作磋议用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别          收费样貌/年费率或金额                 收费方 接续费               0.15%                基金接续东谈主、销售机构 托管费               0.10%                  基金托管东谈主 审计用度                -                   管帐师事务所 信息露馅费               -                   法律阐明注解露馅报刊             《基金合同》成功后与基金磋议的律             师费、基金份额抓有东谈主大会用度、基             金的证券交游用度、基金的银行汇划             用度、基金磋议账户的开户及贵重费 其他用度        用等用度，以及按照国度联系法律阐明注解和            磋议干事机构             《基金合同》商定，不错在基金财产             中列支的其他用度。用度类别详见本             基金《基金合同》及《招募阐明书》                   或其更新。 注：1、本基金交游证券等产生的用度和税负，按实验发生额从基金钞票扣除。 金额以基金如期证明露馅为准。 四、风险揭示与迫切教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应致密 阅读本基金的《招募阐明书》等销售文献。   本基金在类别钞票设置中，可能受到经济周期、阛阓环境、公司治理、轨制缔造等要素 的不同影响，导致钞票设置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。   （1）指数投资风险   本基金为指数型基金，主要投资方向为中证全指公用职业指数成份股，本基金的钞票净 值会随方向指数的波动而波动。   方向指数并不可完全代表总计股票阛阓。方向指数成份股的平均文告率与总计股票阛阓 的平均文告率可能存在偏离。   方向指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司有计划气象、投资者样貌 和交游轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   本基金方向指数成份股主要聚会于公用职业行业，须承受因政府战术变化、行业景气度 变化等影响公用职业行业的要素所带来的行业风险。   根据本基金方向指数编制决策，存在个别成份股权重较大、聚会度较高的情况，可能使 基金濒临较大波动风险或流动性风险。   以下要素可能使基金投资组合的收益率与方向指数的收益率发生偏离：   ①由于方向指数协调成份股或变更编制门径，使本基金在相应的组合协调中产生追踪偏 离度与追踪缺欠；   ②由于方向指数成份股发生配股、增发等步履导致成份股在方向指数中的权重发生变化， 使本基金在相应的组合协调中产生追踪偏离度和追踪缺欠；   ③成份股派发现款红利等将导致基金收益率逾越方向指数收益率，产生正的追踪偏离度；   ④由于成份股停牌、摘牌或因方向指数通顺市值过小、流动性差等原因使本基金无法及 时协调投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪缺欠；   ⑤由于基金投资进程中的证券交游成本，以及基金接续费和托管费等用度的存在，使基 金投资组合与方向指数产生追踪偏离度与追踪缺欠；   ⑥在本基金指数化投资进程中，基金接续东谈主的管贤达商，举例追踪指数的水平、本事手 段、买入卖出的时机聘任等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对方向指数的 追踪进程；   ⑦其他要素，如因受到最低买入股数的贬抑，基金投资组合中个别股票的抓有比例与标 的指数中该股票的权重可能不完全调换；因衰败卖空、对冲机制偏激他用具形成的指数追踪 成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制诞妄等，由此产生 追踪偏离度与追踪缺欠。   指数编制开拓与臆测打算贵重受诸多要素影响，其中多量要素不受贬抑。因阛阓结构变化、 家具界说协调，或其他原因导致指数不再对其揣度的方向具有代表性等极点情况均可能导致 指数间隔。   本基金勤勉将基金净值收益率与功绩比较基准之间的年追踪缺欠贬抑在 4%以内，日均 追踪偏离度统统值贬抑在 0.35%以内，但因方向指数编制法律阐明注解协调或其他要素可能导致跟 踪缺欠逾越上述规模，本基金净值弘扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的方向指数由指数编制机构发布并接续和贵重，将来指数编制机构可能由于各式 原因罢手对指数的接续和贵重，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个责任 日内向中国证监会证明并建议处置决策，如调遣运作样貌、与其他基金合并或者间隔基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未告捷召开 或就上述事项表决未通过的，基金合同间隔。投资东谈主将濒临调遣运作样貌、与其他基金合并 或者间隔基金合同等风险。   自指数编制机构罢手方向指数的编制及发布至处置决策确如时期，基金接续东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息罢黜基金份额抓有东谈主利益优先原则保管基金 投资运作，该时期由于方向指数不再更新等原因可能导致指数弘扬与磋议阛阓弘扬有在互异， 影响投资收益。   方向指数成份股可能因各式原因临时或长久停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无法 实时协调投资组合而导致追踪偏离度和追踪缺欠扩大。   方向指数成份股发生彰着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出协调的，基 金接续东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，详尽讨论成份股的退市风险、其在指数中 的权重以及对追踪缺欠的影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应协调。   （2）本基金的投资规模包括钞票提拔证券，若所投资的钞票提拔证券之债务东谈主出现违 约，或在交游进程中发生交收失约，或由于钞票提拔证券信用质料裁减导致证券价钱下落， 有可能形成基金财产损失。另外，受钞票提拔证券阛阓限度及交游活跃进程的影响，钞票支 抓证券可能无法在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （3）金融繁衍品投资风险   金融繁衍品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数，其评价主要源 自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于金融繁衍品需承受阛阓风险、信用风险、 流动性风险、操气魄险和法律风险等。由于金融繁衍品时常具有杠杆效应，价钱波动譬如向 用具更为剧烈，巧合候比投资方向钞票要承担更高的风险。况兼由于金融繁衍品订价相当复 杂，不稳当的估值有可能使基金钞票濒临损失风险。   股指期货采用保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数轻微的变动就可能会使投资者权益遭遇较大损失。股指期货采用逐日无欠债结算轨制， 如若莫得在法律阐明注解时辰内补足保证金，按法律阐明注解将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   国债期货采用保证金交游轨制，由于保证金交游具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭遇较大损失。国债期货采用逐日无欠债结算轨制， 如若莫得在法律阐明注解的时辰内补足保证金，按法律阐明注解将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   股票期权交游采用保证金交游的样貌，投资者的潜在损成仇收益都可能成倍放大，尤其 是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总和可能逾越其支付的一都启动保证金以及追加的保 证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交游时，应当暖和股票现货阛阓的价钱波动、股票 期权的价钱波动和其他阛阓风险以及可能形成的损失。   （4）参与融资、转融通证券出借业务的风险   本基金可根据法律法则的法律阐明注解参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方交游风险等融资业 务私有风险。   本基金可参与转融通证券出借业务，可能濒临的风险包括但不限于： 对价的风险； 券用度的风险； 手方失约、业务法律阐明注解协调、信息本事不可日常运行等风险。   （5）存托字据投资风险   本基金的投资规模包括存托字据，除承担境内上市交游股票投资的共同风险外，本基金 还将濒临中国存托字据价钱大幅波动甚而出现较大吃亏的风险，以及与中国存托字据刊行机 制磋议的风险，包括存托字据抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权力等 方面存在互异可能激发的风险；存托字据抓有东谈主在分成派息、应用表决权等方面的畸形安排 可能激发的风险；存托契约自动敛迹存托字据抓有东谈主的风险；因多地上市形成存托字据价钱 互异以及波动的风险；存托字据抓有东谈主权益被摊薄的风险；存托字据退市的风险；已在境外 上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息露馅监管方面与境内可能存在互异的风险；境表里法律 轨制、监管环境互异可能导致的其他风险。   （6）投资科创板股票的风险   本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资方向、阛阓轨制以及交游法律阐明注解 等互异带来的私有风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投资聚会风险等。   （7）基金合同自动间隔的风险   《基金合同》成功之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资 产限度低于 2 亿元，基金接续东谈主在履行计帐要领后间隔《基金合同》，无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会的样貌延续《基金合同》期限。如届时 有用的法律法则或中国证监会法律阐明注解发生变化，上述间隔法律阐明注解被取消、调动或补充的，则本基 金按照届时有用的法律法则或中国证监会法律阐明注解实行。   投资者可能濒临基金合同自动间隔的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时期，侧袋账户份额将罢手露馅基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调遣。因特定钞票的变面前辰具有省略情味，最终变现价钱也具有 省略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额抓有东谈主可能因此 濒临损失。   本基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括阛阓风险、信用风险及流动性风险。 （二）迫切教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金接续东谈主依照恪尽责守、真挚信用、严慎勤勉的原则接续和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主。   各方当事东谈主答允，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处置的，则任何一方应当将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照该会届 时有用的仲裁法律阐明注解进行仲裁。仲裁场地为北京市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均 有敛迹力。除非仲裁裁决另有法律阐明注解，仲裁用度及讼师用度由败诉方承担。   基金家具贵寓摘录信息发生要害变更的，基金接续东谈主将在三个责任日内更新，其他信息 发生变更的，基金接续东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的磋议信息，敬请同期暖和基金接续东谈主发布的磋议临时 公告等。 五、其他贵寓查询样貌                                           ［客服电 话：400-880-6868、0755-83160000］   （1） 《国投瑞银中证全指公用职业指数型发起式证券投资基金基金合同》   （2） 《国投瑞银中证全指公用职业指数型发起式证券投资基金托管契约》   （3） 《国投瑞银中证全指公用职业指数型发起式证券投资基金招募阐明书》   （4）如期证明，包括基金季度证明、中期证明和年度证明   （5）基金份额净值   （6）基金销售机构及磋议样貌   （7）其他迫切贵寓