国投瑞银中证全指公用事迹指数型发起式证券投资基 金（国投瑞银中证全指公用事迹指数发起式C）基金                   居品贵府摘记                                编制日历：2025年5月30日                 送出日历：2025年6月3日 本摘记提供本基金的攻击信息，是招募诠释书的一部分。 作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。 一、居品大概           国投瑞银中证全指公用 基金简称                    基金代码      024192           事迹指数发起式           国投瑞银中证全指公用 下属基金简称                  下属基金代码    024193           事迹指数发起式 C           国投瑞银基金管理有限              中国星河证券股份有限 基金管理东说念主                   基金托管东说念主           公司                      公司 基金合同收效日   - 基金类型      股票型           交往币种      东说念主民币 运作步地      庸俗盛开式         盛开频率      每个盛开日                         入手担任本基金           赵建            基金司理的日历                         证券从业日历    2003-08-01 基金司理                         入手担任本基金           钱瀚            基金司理的日历                         证券从业日历    2016-05-23           《基金合同》收效之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下           一日） ，若基金金钱范围低于 2 亿元，基金管理东说念主在履行算帐门径后终           止《基金合同》  ，无需召开基金份额握有东说念主大会审议，且不得通过召开           基金份额握有东说念主大会的步地延续《基金合同》期限。如届时灵验的法           律法例或中国证监会章程发生变化，上述断绝章程被取消、鼎新或补           充的，则本基金按照届时灵验的法律法例或中国证监会章程施行。           《基金合同》收效三年后持续存续的，自《基金合同》收效满三年后 其他           的基金存续期内，按下述王法处理：           基金存续期内，相接 20 个使命日出现基金份额握有东说念主数目起火 200           东说念主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管理东说念主应当在如期           敷陈中赐与泄露；相接 60 个使命日出现前述情形的，基金管理东说念主应当           在 10 个使命日内向中国证监会敷陈并提议治理决策，如握续运作、转           换运作步地、与其他基金合并或断绝基金合同等，并 6 个月内召集基           金份额握有东说念主大会。          法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。 二、基金投资与净值剖判 (一) 投资有策画与投资策略          本基金通过被迫的指数化投资管理，精粹追踪方针指数，追求追踪偏 投资有策画          离度和追踪纰缪的最小化。          本基金的方针指数为：中证全指公用事迹指数。          本基金主要投资于方针指数的成份股和备选成份股（含存托字据）。          为更好已毕投资有策画，本基金还可投资于除方针指数成份股及备选成          份股除外的其他股票（包括主板、创业板至极他中国证监会允许基金          投资的股票、存托字据）、债券（包括国债、央行单子、金融债、地          方政府债、政府因循机构债、企业债、公司债、可转机债券（含可分          离交往可转债）、可交换债券、公征战行的次级债、短期融资券、超          短期融资券、中期单子等）、金钱因循证券、债券回购、银行入款、          同行存单、货币商场器具、股指期货、股票期权、国债期货以及法律          法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须相宜中国证监          会的干系章程）。          本基金不错根据研究法律法例的章程参与融资及转融通证券出借业 投资范围          务。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履          行得当门径后，不错将其纳入投资范围。          本基金股票金钱（含存托字据）占基金金钱的比例不低于90%，其中          投资于方针指数成份股或备选成份股的金钱不低于非现款基金金钱的          交纳的交往保证金后，本基金握有的现款或到期日在一年以内的政府          债券不低于基金金钱净值的5%，其中，上述现款不包括结算备付金、          存出保证金、应收申购款等。股指期货、股票期权、国债期货至极他          金融器具的投资比例依照国度干系法律法例或监管机构的章程施行。          如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例抑遏，基金管理东说念主          在履行得当门径后，不错调和上述投资品种的投资比例。          本基金为指数基金，原则上选定完全复制方针指数的顺序追踪方针指          数，即按照方针指数的成份股构成至极权重构建基金股票投资组合，          并根据方针指数成份股至极权重的变动进行相应调和。本基金起劲将          基金净值收益率与功绩比较基准之间的年追踪纰缪抑遏在4%以内，日          均追踪偏离度总共值抑遏在0.35%以内。          其权重构建股票投资组合，并根据方针指数成份股至极权重的变动而          进行相应调和。本基金股票金钱（含存托字据）占基金金钱的比例不          低于90%，其中投资于方针指数成份股或备选成份股的金钱不低于非 主要投资策略   现款基金金钱的80%；每个交当年日终在扣除股指期货、股票期权、          国债期货合约需交纳的交往保证金后，本基金握有的现款或到期日在          一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的5%，其中，上述现款不包          括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。          复制法，即完全按照方针指数的成份股构成至极权重构建基金股票投          资组合，并根据方针指数成份股至极权重的变动进行相应调和。但在          因特殊情形导致基金无法完全投资于方针指数成份股时，基金管理东说念主          可选定包括成份股替代策略在内的其他指数投资本领得当调和基金投          资组合，以达到精粹追踪方针指数的目的。（2）股票组合调和：股票           组合调和选定如期调和与不如期调和。（3）存托字据投资策略：本基           金将根据本基金的投资有策画和股票投资策略，基于对基础证券投资价           值的真切征询判断，进行存托字据的投资。           定债券投资组合，并管理组合风险。           础股票进行分析与征询，同期兼顾其债券价值和转机期权价值。           价值以及对有策画公司的股票价值的详尽评估，选拔具有较高投资价值           的可交换债券进行投资。           险管理的原则，以套期保值为目的，抑遏运用股指期货。           价值的多种身分，评估金钱因循证券的信用风险、利率风险、流动性           风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性管理，辅以数目化模子           分析，精选经风险调和后收益率较高的品种进行投资，起劲赢得永恒           领略的投资收益。           管理的原则，以套期保值为主要目的，基于严慎原则运用股票期权对           基金投资组合进行管理，以抑遏投资组合风险、陶冶投资效果，从而           更好地已毕本基金的投资有策画。           理的原则，以套期保值为目的，抑遏运用国债期货。           的情况下，本着严慎原则，抑遏参与融资、转融通证券出借业务。           本基金利用融资买入证券当作组合流动性管理器具，陶冶基金的资金           使用效果，以融入资金荒诞基金现货交往、期货交往、赎回款支付等           流动性需求。           中证全指公用事迹指数收益率×95%+买卖银行活期入款利率（税后） 功绩比较基准           ×5%           本基金为股票型基金，其预期风险和预期收益高于羼杂型基金、债券 风险收益特征    型基金和货币商场基金。本基金为指数型基金，具有与方针指数以及           方针指数所代表的股票商场一样的风险收益特征。 注：详见《国投瑞银中证全指公用事迹指数型发起式证券投资基金招募诠释书》第九部分“基 金的投资”。 (二) 投资组结伙产确立图表/区域确立图表 投资组结伙产确立图表 无 (三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较   图 无 三、投老本基金波及的用度 （一） 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：                 份额（S）或金额（M）       用度类型                         收费步地/费率     备注                   /握有期限（N）                          N      赎回费                          N ≥ 7天     0.00% 注：1、关于握续握有C类基金份额少于7日的投资东说念主收取的赎回费，将全额计入基金财产。 利息）÷基金份额发售面值。 金份额净值。 份额的基金份额净值；赎回用度＝赎回总金额×赎回费率；净赎回金额＝赎回总金额-赎回 用度。 认购费： 本基金 C 类基金份额不收取认购费。 申购费： 本基金 C 类基金份额不收取申购费。 （二） 基金运作干系用度 以下用度将从基金金钱中扣除： 用度类别         收费步地/年费率或金额             收费方 管理费              0.15%            基金管理东说念主、销售机构 托管费              0.10%              基金托管东说念主 销售做事费            0.10%               销售机构 审计用度              -                管帐师事务所 信息泄露费             -                章程泄露报刊        《基金合同》收效后与基金干系的律        师费、基金份额握有东说念主大会用度、基        金的证券交往用度、基金的银行汇划        用度、基金干系账户的开户及调遣费 其他用度   用等用度，以及按照国度研究章程和      干系做事机构        《基金合同》商定，不错在基金财产        中列支的其他用度。用度类别详见本        基金《基金合同》及《招募诠释书》              或其更新。 注：1、本基金交往证券等产生的用度和税负，按实践发生额从基金金钱扣除。 金额以基金如期敷陈泄露为准。 四、风险揭示与攻击教导 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应追究 阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。   本基金在类别金钱确立中，可能受到经济周期、商场环境、公司治理、轨制设立等身分 的不同影响，导致金钱确立偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。   （1）指数投资风险   本基金为指数型基金，主要投资方针为中证全指公用事迹指数成份股，本基金的金钱净 值会随方针指数的波动而波动。   方针指数并不成完全代表总共股票商场。方针指数成份股的平均讲述率与总共股票商场 的平均讲述率可能存在偏离。   方针指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司策画情状、投资者心扉 和交往轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。   本基金方针指数成份股主要集结于公用事迹行业，须承受因政府计谋变化、行业景气度 变化等影响公用事迹行业的身分所带来的行业风险。   根据本基金方针指数编制决策，存在个别成份股权重较大、集结度较高的情况，可能使 基金濒临较大波动风险或流动性风险。   以下身分可能使基金投资组合的收益率与方针指数的收益率发生偏离：   ①由于方针指数调和成份股或变更编制顺序，使本基金在相应的组合调和中产生追踪偏 离度与追踪纰缪；   ②由于方针指数成份股发生配股、增发等行径导致成份股在方针指数中的权重发生变化， 使本基金在相应的组合调和中产生追踪偏离度和追踪纰缪；   ③成份股派发现款红利等将导致基金收益率起初方针指数收益率，产生正的追踪偏离度；   ④由于成份股停牌、摘牌或因方针指数领略市值过小、流动性差等原因使本基金无法及 时调和投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪纰缪；   ⑤由于基金投资经过中的证券交往成本，以及基金管理费和托管费等用度的存在，使基 金投资组合与方针指数产生追踪偏离度与追踪纰缪；   ⑥在本基金指数化投资经过中，基金管理东说念主的管聪敏力，举例追踪指数的水平、本领手 段、买入卖出的时机选拔等，齐会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对方针指数的 追踪进度；   ⑦其他身分，如因受到最低买入股数的抑遏，基金投资组合中个别股票的握有比例与标 的指数中该股票的权重可能不完全沟通；因枯竭卖空、对冲机制至极他器具酿成的指数追踪 成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数发布机构指数编制谬妄等，由此产生 追踪偏离度与追踪纰缪。   指数编制征战与操办调遣受诸多身分影响，其中大宗身分不受抑遏。因商场结构变化、 居品界说调和，或其他原因导致指数不再对其测度的方针具有代表性等极点情况均可能导致 指数断绝。   本基金起劲将基金净值收益率与功绩比较基准之间的年追踪纰缪抑遏在 4%以内，日均 追踪偏离度总共值抑遏在 0.35%以内，但因方针指数编制王法调和或其他身分可能导致跟 踪纰缪起初上述范围，本基金净值剖判与指数价钱走势可能发生较大偏离。   本基金的方针指数由指数编制机构发布并管理和调遣，异日指数编制机构可能由于多样 原因罢手对指数的管理和调遣，本基金将根据基金合同的商定自该情形发生之日起十个使命 日内向中国证监会敷陈并提议治理决策，如转机运作步地、与其他基金合并或者断绝基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未奏凯召开 或就上述事项表决未通过的，基金合同断绝。投资东说念主将濒临转机运作步地、与其他基金合并 或者断绝基金合同等风险。   自指数编制机构罢手方针指数的编制及发布至治理决策确如时间，基金管理东说念主应按照指 数编制机构提供的最近一个交当年的指数信息效劳基金份额握有东说念主利益优先原则防守基金 投资运作，该时间由于方针指数不再更新等原因可能导致指数剖判与干系商场剖判有在各异， 影响投资收益。   方针指数成份股可能因多样原因临时或永恒停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无法 实时调和投资组合而导致追踪偏离度和追踪纰缪扩大。   方针指数成份股发生显着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出调和的，基 金管理东说念主将按照基金份额握有东说念主利益优先的原则，详尽商酌成份股的退市风险、其在指数中 的权重以及对追踪纰缪的影响，据此制定成份股替代策略，并对投资组合进行相应调和。   （2）本基金的投资范围包括金钱因循证券，若所投资的金钱因循证券之债务东说念主出现违 约，或在交往经过中发生交收背约，或由于金钱因循证券信用质料镌汰导致证券价钱着落， 有可能酿成基金财产损失。另外，受金钱因循证券商场范围及交往活跃进度的影响，金钱支 握证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。   （3）金融滋生品投资风险   金融滋生品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础金钱或指数，其评价主要源 自于对挂钩金钱的价钱与价钱波动的预期。投资于金融滋生品需承受商场风险、信用风险、 流动性风险、操立场险和法律风险等。由于金融滋生品频繁具有杠杆效应，价钱波动譬如针 器具更为剧烈，偶然候比投资方针金钱要承担更高的风险。何况由于金融滋生品订价至极复 杂，不得当的估值有可能使基金金钱濒临损失风险。   股指期货选定保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利行情时，股价 指数狭窄的变动就可能会使投资者权益碰到较大损失。股指期货选定逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在章程时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   国债期货选定保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当相应期限国债收益率出 现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益碰到较大损失。国债期货选定逐日无欠债结算轨制， 若是莫得在章程的时辰内补足保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   股票期权交往选定保证金交往的步地，投资者的潜在损结怨收益齐可能成倍放大，尤其 是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总和可能起初其支付的一齐开动保证金以及追加的保 证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交往时，应当温雅股票现货商场的价钱波动、股票 期权的价钱波动和其他商场风险以及可能酿成的损失。   （4）参与融资、转融通证券出借业务的风险   本基金可根据法律法例的章程参与融资，可能存在杠杆风险和敌手方交往风险等融资业 务荒谬风险。   本基金可参与转融通证券出借业务，可能濒临的风险包括但不限于： 对价的风险； 券用度的风险； 手方背约、业务王法调和、信息本领不成通常运行等风险。   （5）存托字据投资风险   本基金的投资范围包括存托字据，除承担境内上市交往股票投资的共同风险外，本基金 还将濒临中国存托字据价钱大幅波动以致出现较大亏欠的风险，以及与中国存托字据刊行机 制干系的风险，包括存托字据握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓动在法律地位、享有职权等 方面存在各异可能激勉的风险；存托字据握有东说念主在分成派息、运用表决权等方面的特殊安排 可能激勉的风险；存托合同自动管理存托字据握有东说念主的风险；因多地上市酿成存托字据价钱 各异以及波动的风险；存托字据握有东说念主权益被摊薄的风险；存托字据退市的风险；已在境外 上市的基础证券刊行东说念主，在握续信息泄露监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律 轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。   （6）投资科创板股票的风险   本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资方针、商场轨制以及交往王法 等各异带来的荒谬风险，包括股价波动风险、流动性风险、退市风险和投资集结风险等。   （7）基金合同自动断绝的风险   《基金合同》收效之日起满三年后的对应日（若无对应日则顺延至下一日），若基金资 产范围低于 2 亿元，基金管理东说念主在履行算帐门径后断绝《基金合同》，无需召开基金份额握 有东说念主大会审议，且不得通过召开基金份额握有东说念主大会的步地延续《基金合同》期限。如届时 灵验的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述断绝章程被取消、鼎新或补充的，则本基 金按照届时灵验的法律法例或中国证监会章程施行。   投资者可能濒临基金合同自动断绝的风险。   当本基金启用侧袋机制时，实施侧袋机制时间，侧袋账户份额将罢手泄露基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和转机。因特定金钱的变面前辰具有不笃信性，最终变现价钱也具有 不笃信性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额握有东说念主可能因此 濒临损失。   本基金的证券投资组合所濒临的风险主要包括商场风险、信用风险及流动性风险。 （二）攻击教导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或 保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东说念主依照恪尽责守、教学信用、严慎发愤的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。   各方当事东说念主喜悦，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争议，如经友 好协商未能治理的，则任何一方应当将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照该会届 时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁地方为北京市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均 有管理力。除非仲裁裁决另有章程，仲裁用度及讼师用度由败诉方承担。   基金居品贵府摘记信息发生紧要变更的，基金管理东说念主将在三个使命日内更新，其他信息 发生变更的，基金管理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实践情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的干系信息，敬请同期温雅基金管理东说念主发布的干系临时 公告等。 五、其他贵府查询步地                                           ［客服电 话：400-880-6868、0755-83160000］   （1） 《国投瑞银中证全指公用事迹指数型发起式证券投资基金基金合同》   （2） 《国投瑞银中证全指公用事迹指数型发起式证券投资基金托管合同》   （3） 《国投瑞银中证全指公用事迹指数型发起式证券投资基金招募诠释书》   （4）如期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈   （5）基金份额净值   （6）基金销售机构及研究步地   （7）其他攻击贵府